Tal como ocurre en la mayoría de los campos de acción de las empresas de servicio, en el caso de las dedicadas al corretaje de Forex, una fracción de ellas se dedica a operaciones fraudulentas. Los corredores de Forex estafadores, en lugar de servir de intermediarios en las operaciones de cambio de divisas Estos tienen como objetivo apropiarse del dinero de sus clientes.
Este grupo marginal de agentes de Forex estafadores, generalmente basan su accionar en invasivas y ostentosas campañas de marketing, que buscan atraer inversores incautos. Dichas campañas propagandísticas explotan el poderoso sentimiento humano de la avaricia. Lo hacen para captar inversores inexpertos a sus fauces, y luego devorar todo su dinero.
Que las empresas estafadoras dirijan su atención a inversores inexpertos se debe a que ellos resultan más fáciles de engañar. Además, estos desconocen a los actores con alta reputación activos en el mercado de negociación de divisas. Algo que sin duda facilita su trabajo.
Sin duda, estudiar la reputación en Internet de determinado corredor parece ser una tarea que puede advertir que si aquel es o no un estafador. Pero en la práctica, es difícil filtrar dicha información, sobre todo cuando se es inexperto en el tema. Ello en gran parte porque dentro de la estrategia empleada por los estafadores está la generación de opiniones positivas en foros y página, que en realidad son pagadas por ellos.
Pero por más astutos e ingeniosos que resulten los estafadores, sus esquemas de trabajo son relativamente invariables. Y ello hace que sean relativamente fáciles de reconocer, si se toman en cuenta algunos indicadores.
¿Cómo operan corredores de Forex estafadores?
El programa de alto rendimiento es el esquema fraudulento preferido por los estafadores que operan en el mercado de Forex. Este programa es una variación de la archiconocida estafa Ponzi, muy empleada para defraudar en cualquier campo. Permite explotar la natural avaricia que presentan muchos inversionistas.
En este esquema, el estafador y sus afiliados despojan a los inversionistas de su dinero. Utilizan la promesa de un retorno de la inversión extremadamente alto. Dicha promesa se soporta en los beneficios reales y tangibles que dicho corredor ha originado a sus inversores, situación que puede ser verificada por cualquier persona. Y es que al inicio del engaño, el estafador es capaz de generar dividendos atractivos.
Sistemas fraudulentos
La cruda realidad es que este sistema fraudulento trabaja mediante la captación continua de nuevos inversionistas, que deben aportar una comisión o inversión para su ingreso. Parte de dicha comisión es usada para generar beneficios a los inversores más antiguos, con el objetivo que su éxito motive a aquellos a recomendar al estafador, entre amigos y familiares.
Como el funcionamiento de este sistema requiere de un flujo infinito de nuevos inversores, tarde o temprano el mismo colapsa. Y con ello, ocurre la pérdida del dinero de aquellos inversores ubicados en la base de la pirámide de inversión, que son la mayoría.
Notorios casos de estafas en Forex que han ocurrido en el pasado, se han hecho empleando este esquema. Entre estos destacan las estafas realizadas por el National Investments Consultants Inc, y por Platinum Forex.
No obstante lo anterior, con cierta frecuencia surgen corredores fraudulentos que operan bajo el esquema de un programa de alto rendimiento. La lógica indica que, dada la notoriedad alcanzada por los escándalos de fraudes anteriores, estas iniciativas deberían estar condenadas al fracaso. Pero la realidad indica que las mismas, lamentablemente resultan parcialmente efectivas.
Razones
- La captación de clientes a estafar se concentra en personas ajenas al mercado de las inversiones. De esta forma, aprovechan su desconocimiento en la materia para facilitar la estafa.
- Los corredores fraudulentos emplean campañas de marketing diseñadas para explotar la natural avaricia presente en muchos ciudadanos. La promesa de una ganancia rápida y sin riego activa dicho impulso, que a la vez que suprime el pensamiento racional.
- En ocasiones estas campañas emplean personas famosas, que son íconos sociales de pulcritud y honestidad. Con ello, logran imprimir un alto grado de reputación a la compañía fraudulenta.
- Como las operaciones son realizadas vía Internet, los inversores no se detienen a verificar si estas compañías satisfacen los requisitos necesarios para funcionar como intermediarios en estas operaciones.
Otra modalidad que han empleado los estafadores del mercado de Forex es el llamado programa de inversión, cuya simplicidad raya en lo asombroso. La estafa se reduce al hecho que el inversor, bajo engaño, en lugar de operar coloca su dinero en un fondo de administración de capital.
También se ha dado el caso de corredores estafadores que simplemente toman el dinero de los inversores, y no lo colocan en las operaciones con divisas acordadas. De esta forma, el dinero del cliente nunca llega al mercado de inversión, y por ello, jamás genera ganancia. Luego, con diferentes artimañas el corredor alega la pérdida parcial o total del dinero que sus clientes les han cedido.
¿Cómo identificar a los estafadores del mercado de Forex?
El mejor y más efectivo antídoto para evitar ser víctima de agentes de Forex fraudulentos, es reconocerlos antes de comerciar con ellos. Esta tarea no resulta muy complicada, ya que los mismos muestran algunas características propias que los delatan.
Los detalles que delatan a los estafadores del comercio con pares de divisas son los siguientes:
Promesa de grandes ganancias con bajo riesgo
Hasta un inversor poco experimentado bien conoce que solo es posible un alto beneficio, si se toman grandes riesgos. Al juntar la volatilidad de los mercados modernos y las oportunidades marginales que los mismos ofrecen, resulta que la probabilidad de ganar mucho dinero solo viene con la posibilidad de perder toda la inversión.
Muchas de estas empresas de corretaje estafadoras ofrecen márgenes de ganancias del orden superior al 10% mensual, sin arriesgar los fondos. Cabe preguntarse que si ello fuese cierto, ¿no sería más rentable al corredor actuar exclusivamente como inversor?
Garantía de ingresos
Sólo aquellos corredores deshonestos que actúan bajo la modalidad del esquema Ponzi pueden garantizar ingresos. Simplemente en el mercado de Forex las condiciones son cambiantes, y en un periodo de tiempo determinado, se puede tanto perder como ganar.
Por ello, hay que desconfiar de aquellos corredores que ofrecen garantías reales en los ingresos a sus clientes. Cualquier corredor serio siempre indicará el riesgo que representa operar con Forex, y bajo ninguna circunstancia, garantizará ingresos.
Programa de referidos
Cómo muchas de las estafas en el campo de la comercialización de Forex dependen de un continuo ingreso de nuevos inversionistas, en estos casos suelen ofrecer un estupendo programa de referidos. Este consiste en recompensar a aquellos inversores que atraigan a nuevos clientes que realicen operaciones, brindándoles bonificaciones o condiciones especiales.
Luego, cuando tanto el marketing como las propias acciones del corredor se centran en promocionar los beneficios de su programa de afiliados, es muy probable que se esté en presencia de una estafa Ponzi.
Proyección de experticia
El marketing de las empresas de corretaje fraudulentas también suele centrarse en la generación de un aura de experto alrededor del ellos. Emplean una terminología especial y un lenguaje forzadamente técnico, para transmitir un alto grado de profesionalismo. Sin embargo, un análisis detallado determina que muchos de esos términos son aplicados de forma inapropiada, lo que pone al descubierto la intención de la estafa.
Publicidad invasiva
Los corredores fraudulentos dependen esencialmente de la captación de nuevos clientes, y por ello, dedican muchos esfuerzos y recursos a la publicidad. Esta suele ser de tipo invasiva, es decir, mediante el uso de multicanales que terminan abrumando al incauto inversor.
En la actualidad hay aplicaciones que son capaces de rastrear la actividad del usuario, y a partir de ello, hacerles llegar información por múltiples canales. Por ejemplo, si un usuario accede a una página publicitada en Facebook por un corredor fraudulento, dicha aplicación lee sus datos, y comienza a enviar propagandas recurrentes sobre sus servicios por esta y otras redes sociales.
Carencia de licencia para operar en mercado de Forex
Que un agente de divisas actué en una región donde no tenga licencia para operar en la correspondiente bolsa, no es en sí un pecado capital. Por ejemplo, algunos grandes corredores de prestigio mundial no tienen licencia para hacer operaciones en la bolsa de Moscú. Ello ocurre generalmente debido a las numerosas restricciones que imponen quienes rigen determinados mercados de valores.
Pero de lo anterior, a la situación que un corredor de Forex trabaje sin ninguna licencia en al menos alguno de los mercados de prestigio, hay un largo trecho. Y es que los corredores de Forex confiables, suelen presentar al menos licencia de operación en su mercado de origen, o aquel que es natural a su domicilio.
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Luego, una forma de identificar a un corredor estafador es determinando si tiene o no licencia para operar en algunos mercados de prestigio. La ausencia de la misma es señal que puede tratarse de una estafa.
Si al estudiar determinado corredor de Forex se observan alguna o varias de las características señaladas, ello debe significar el encendido de las alarmas. Probablemente se trate de un estafador buscando inversores incautos, para despojarlos de su dinero.
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