Más sobre el apalancamiento en Forex… A continuación te mostramos una tabla donde podrás observar como cambia el saldo de una cuenta en función del movimiento del precio en un cierto apalancamiento:
| APALANCAMIENTO | % DE CAMBIO EN EL PAR DE DIVISAS | % DE CAMBIO EN LA CUENTA |
| 100: 1 | 1% | 100% |
| 50: 1 | 1% | 50% |
| 33: 1 | 1% | 33% |
| 20: 1 | 1% | 20% |
| 10: 1 | 1% | 10% |
| 5: 1 | 1% | 5% |
| 3: 1 | 1% | 3% |
| 1: 1 | 1% | 1% |
Digamos que compraste el par USD/JPY y este se recuperó en un 1%, es decir de 120.00 a 121.20. De esta forma es como el apalancamiento afectara tus ingresos si operas un lote estándar de $100.000:
| APALANCAMIENTO | MARGEN REQUERIDO | % DE CAMBIO EN LA CUENTA |
| 100: 1 | $ 1,000 | + 100% |
| 50: 1 | $ 2,000 | + 50% |
| 33: 1 | $ 3,000 | + 33% |
| 20: 1 | $ 5,000 | + 20% |
| 10: 1 | $ 10,000 | + 10% |
| 5: 1 | $ 20,000 | + 5% |
| 3: 1 | $ 33,000 | + 3% |
| 1: 1 | $ 100,000 | + 1% |
Ahora, si compras el par USD/JPY y este cae en un 1%, es decir de 120.00 a 118.80. Y negocias en este un lote estándar de $100k, el apalancamiento influirá en tu ganancia o pérdida de la siguiente forma:
| APALANCAMIENTO | MARGEN REQUERIDO | % DE CAMBIO EN LA CUENTA |
| 100: 1 | $ 1,000 | -100% |
| 50: 1 | $ 2,000 | -50% |
| 33: 1 | $ 3,000 | -33% |
| 20: 1 | $ 5,000 | -20% |
| 10: 1 | $ 10,000 | -10% |
| 5: 1 | $ 20,000 | -5% |
| 3: 1 | $ 33,000 | -3% |
| 1: 1 | $ 100,000 | -1% |
Cuanto mayor sea el apalancamiento que uses, más rápidamente recibirías una llamada de margen cuando el mercado se mueva en esa dirección. Muy posiblemente puede que pienses “Esto no me es importante, soy un trader intradia y solo uso de 20-30 pips de stop loss” pero analicemos esto
Hagamos un estudio de los siguientes ejemplos:
Ejemplo #1
Abriste una mini cuenta y tu depósito fue de $500. En esta cuenta, estas negociando mini lotes de $10K y el margen requerido es de 05%.
Decides comprar 2 lotes del EUR/USD. Por lo tanto el verdadero apalancamiento es de 40:1 ($20.000 /$ 500).
De igual modo el stop loss que estableciste es alcanzado, por lo que tus perdidas serán de $60 ($1 /pip X 2 lotes). Es decir, acabas de perder el 12% de los fondos de tu cuenta ($60 / $500). Quedando el saldo de la misma en $440.
Posterior a esa perdida, quedas convencido de que fue un mal día. Por ende te toca esperar al día siguiente, en este te levantas, te sientes bien y con ganas de recuperar lo perdido, decidiendo duplicar tu posición y compras 4 mini lotes del EUR/USD, con un apalancamiento verdadero de 90:1 ($40.000 / $440) y colocas tu stop loss en 30 pips, pero lamentablemente vuelves a perder ahora con esta posición, siendo no rentable. Esta vez dejas $120 (1$ / pip X 4 lotes).
En consecuencia acabas de perder el 27% de tu cuenta (120$ / $440), quedando los fondos de tu cuenta ubicados en los $320 y nuevamente, pensando que quizás esta mala racha no tiene que durar para siempre; te decides por volver a operar.
Con todo esto compras 2 lotes del EUR/USD y con un verdadero apalancamiento de 63:1, colocas nuevamente tu habitual stop loss en 30 pips y vuelves a perder, con una pérdida de $60 ($1/pip x 2 lotes), ahora acabas de perder el 19% de tu cuenta ($60/$320) quedando con $260 de fondo.
No te dejes llevar por las emociones
¡Estas molesto y quieres descubrir que está pasando! ¡Saber que estás haciendo mal! Y después de toda esa mala racha, y de estar mal psicológicamente por unas horas, eliges comprar 3 mini lotes del EUR/USD, con un verdadero apalancamiento de 115:1 ($30.000 / $260), fijas tu stop loss ahora en 50 pips.
Pero el mercado se va en contra de tu operación desde el principio y parece que volverás a perder, pero las cosas se ponen aun peor, recibiendo una llamada de margen, y tu posición de retorno se cierra al precio del mercado.
Todo lo que queda en tu cuenta es $150 de margen usado, que te fue devuelto después de la llamada de margen.
Después de operaciones fallidas, tu cuenta de operaciones se redujo de $500 a $150. ¡La pérdida es del 70%! Es por ello que no te tomara mucho perder el resto del dinero de seguir operando de esta forma.
| OPERACIÓN | SALDO INICIAL DE LA CUENTA | STOP LOSS (PIPS) | RESULTADO DE OPERACIÓN | SALDO DE CUENTA FINAL |
| 1 | $ 500 | 30 | – $ 60 | $ 440 |
| 2 | $ 440 | 30 | – $ 120 | $ 320 |
| 3 | $ 320 | 30 | – $ 60 | $ 260 |
| 4 4 | $ 260 | 50 | Llamada de margen | $ 150 |
Una mala racha de operaciones sin éxito no es algo del todo inusual. Incluso hasta los operadores más experimentados pasan por una serie de fallas similares e incluso más largas. La razón por la que permanecen en la ola del éxito es por su bajo apalancamiento.
• Entrenamiento gratuito para Forex
Otra razón para el éxito de los operadores experimentados es la capitalización correcta:
Por supuesto, estudiar la forma del análisis técnico, fundamental y psicológico para la construcción de un sistema de trading es muy importante, pero en School Forex creemos normalmente que las condiciones más importantes para el trading exitoso son la capitalización razonable y la correcta selección del apalancamiento.
Si cuentas con un capital mínimo o fondos muy bajos, tus oportunidades de ser un trader exitosi se verán reducidas. Con un puntaje pequeño. Es difícil mitigar los efectos del apalancamiento. El bajo apalancamiento y la capitalización adecuada te permitirán reducir las pérdidas y dormir tranquilamente por la noche, y continuar operado a la mañana siguiente.
Ejemplo 2
En segundo lugar, tenemos a George, este abre una cuenta por $5000 y la negocia con un apalancamiento de 20:1 en lotes de 100,000.
No obstante, los pares de divisas que suele intercambiar tienden a moverse entre 70 y 200 pips por día.
Como consecuencia, este usa paradas estrechas de 30 puntos. Si el mercado va en contra de ella en 30 puntos, se activa la detención la perdida de $300. George considero que las paradas de 30 pips eran apropiadas, pero subestimo la volatilidad del mercado y se dio cuenta que sus paradas se activaban con demasiada frecuencia.
Después de que los stop loss fueron golpeados cuatro veces, el decidió cambiar su estrategia. Optando por una que le diese más libertad, por lo tanto aumento su stop loss 100 pips.
El apalancamiento de George ahora es de 26:1 en lugar de 20:1. Su cuenta cayó a $3800 (después de 4 pérdidas de $300 cada una), y el lote negociado sigue siendo de $100.000.
Por consiguiente este decide reducir las paradas a 50 pips. Después de abrir la siguiente posición con dos lotes, 2 horas luego George pierde otros $100, ya que se alcanzó el stop loss de 50 pips.
Como resultado tiene $2800 restantes en su cuenta y tiene un apalancamiento de 35:1, continua intentándolo y entra al mercado con dos lotes, esta vez sí tuvo suerte, el mercado se encuentra creciendo en 10 puntos, lo que trae una ganancia de $200, dejando la cuenta de George en $3000.
¡Mantente alerta!
Después de abrir otra posición de 2 lotes, George observa que el mercado cae 50 puntos y le quedan $2000 en su cuenta. Este, sin pensar muy bien las cosas claramente, abre otra posición y el mercado ahora cae 100 pips y dado que los $1000 de George están bloqueados con garantía y el margen disponible es de solo $1000, recibe una llamada de margen y luego su posición se cierra.
Por lo tanto ahora a George solo le quedan $1000, lo cual no es suficiente para siquiera abrir una nueva posición. Debido a que $4000 o el 80% de su cuenta se redujo en 8 operaciones fallidas. Durante este tiempo, el mercado se movió 280 pips, es decir 280 puntos, ¡así como lees! Ciertamente el mercado puede moverse de esta forma en tan solo un instante.
¿Entiendes ahora por qué al apalancamiento se le considera el depredador de traders en Forex?
